코인 스테이킹이란? 코인 스테이킹 뜻 및 방법, 장단점

탈중앙화 금융을 의미하는 디파이(DeFi)는 최근 몇 년 동안 엄청난 성장을 경험했습니다. 특히 이 부문에서 스테이킹은 가장 중요한 기능 중 하나로 간주되고 있습니다.

올해 암호화폐 시장이 회복됨에 따라, 투자자들은 단순히 거래 수익을 추구하는 것 외에도, 안전한 방법으로 자산을 늘리고 패시브 인컴을 얻을 수 있는 새로운 방법을 모색하고 있습니다.

코인 스테이킹 방법 – 간단 가이드

코인 스테이킹이란?

코인 스테이킹이란 사용자의 코인을 플랫폼에 잠금하고 시간이 지남에 따라 이자 수익을 얻는 방법을 의미합니다. 이러한 방법은 은행 예금과 유사해 보이지만, 블록체인 네트워크 안정화에 기여한다는 점에서 차이가 있습니다. 코인 스테이킹 뜻에 대해 더 자세히 살펴봅시다.

스테이킹(Staking)은 많은 블록체인이 오늘날 채택하고 있는 지분증명 기술의 중심 뼈대 역할을 합니다. 스테이킹 참여자는 코인을 프로토콜에 잠금하여 블록체인의 검증자 자격을 얻게 됩니다. 이러한 메커니즘은 네트워크를 안전하게 보호하고 유지하는 역할을 하며, 스테이킹 참여자는 그 대가로 코인을 받게 됩니다. 물론 스테이킹 참여가 늘어나면 그만큼 안전성이 개선됩니다.

블록체인을 검증한다는 것은 다소 어렵게 들릴 수 있지만, 오늘날 많은 플랫폼들이 이 서비스를 지원합니다. 덕분에 사용자는 플랫폼에서 스테이킹할 수량과 기간을 설정하는 것만으로 쉽게 참여가 가능합니다.

스테이킹의 연간수익률(APY)은 스테이킹 풀에 잠금 된 액수에 따라 책정됩니다. 즉 더 많이 스테이킹할수록 더 많은 수익을 얻습니다. 코인 스테이킹의 인기가 높아짐에 따라 수익성 좋은 프로젝트가 많이 등장하게 되었고, 대중적인 관심도 높아지게 되었습니다.

특히 이더리움 2.0 스테이킹 컨트랙트는 오늘날 가장 많은 ETH 토큰을 보유한 단일 시스템으로, 현재 716만 이더 토큰이 예치되어 있으며, 그 가치는 217억 달러에 달합니다.

이제 다음 섹션에서 좋은 수익을 제공하는 최고의 스테이킹 플랫폼을 소개하겠습니다.

코인 스테이킹 플랫폼 살펴보기

1. 바이낸스 (Binance)

바이낸스는 매일 수십억 자산이 거래되는 세계 최대 규모의 암호화폐 거래소입니다. 바이낸스는 비트코인, 이더리움 같은 대형 자산 거래를 지원하며, 또한 암호화폐 스테이킹 서비스도 제공합니다.

사용자는 ‘바이낸스 언’이라는 스테이킹(Staking) 서비스를 통해, 지갑에 보관한 암호화폐에 대한 이자 수익을 얻을 수 있습니다. 이 서비스는 세 개의 스테이킹 옵션을 제공합니다: 바로 잠금 스테이킹, 디파이 스테이킹, ETH 2.0 스테이킹이 있습니다.

잠금 스테이킹은 사용자가 자산을 미리 정해진 기간(일주일에서 3달) 동안 보유하게 합니다. 자금은 사용자 지갑에 보관되며, 인출은 언제든지 가능하지만 그에 대한 비용이 발생할 수 있습니다.

바이낸스의 디파이 스테이킹은 디파이 프로젝트에 초점을 맞춥니다. 이는 잠금 스테이킹보다 수익 측면에서 더 좋은 스테이킹 옵션으로 간주되지만, 기본적으로 더 위험합니다. 세 번째 옵션 ETH 2.0 스테이킹은 이더리움 2.0 네트워크를 지원하고, 그 대가로 스테이킹 보상을 받게 됩니다.

바이낸스언을 사용할 때 스테이킹 수수료는 부과되지 않습니다. 하지만 이는 곧 바뀔 수 있으니 최신 소식을 자주 확인하기 바랍니다. 이 거래소는 69개 자산 스테이킹을 지원합니다. 또한 다섯 개의 유연한 디파이 스테이킹 자산을 지원하며, 여기에는 파일코인, 시바이누, AOL, 쿠사마, 바이낸스 코인이 포함됩니다.

스테이킹 보상은 스테이킹된 자산, 스테이킹 수량, 잠금 기간에 따라 달라집니다.

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2. 코인베이스 (Coinbase)

코인베이스는 2021년 미국에서 탄생한 대형 암호화폐 거래소입니다. 이 암호화폐 플랫폼은 코인 거래 서비스, 다양한 지분증명 풀에서의 스테이킹 서비스를 제공합니다.

코인베이스에서 스테이킹 서비스를 사용하려면, 사용자는 유효한 납세자 식별번호로 신원을 증명하고, 스테이킹이 허용되는 지역에 거주해야 합니다.

코인베이스는 DAI, USDC, 코스모스, 테조스, 알고랜드 스테이킹을 지원하며, 가장 큰 알트코인인 이더리움에 대한 5% 연간이율을 제공합니다. 코인베이스는 2021년 4월에 ETH 2.0 스테이킹 풀을 출시했습니다.

코인베이스의 스테이킹 풀은 바이낸스와 달리 제한적입니다. 또한 코인베이스는 스테이킹 보상에 대한 커미션을 부과합니다.

코인베이스는 미국 플랫폼이므로, 미국 사용자는 1099-MISC 세금 정책에 따라 스테이킹 보상이 600달러 이상일 경우 보상에 대한 세금을 납부해야 합니다.

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최고의 스테이킹 코인

오늘날 수천 개의 스테이킹 풀이 다양한 플랫폼을 통해 제공됩니다. 현명한 디파이 투자자라면 넉넉한 연간 이율을 제공하고, 좋은 펀더멘털과 가치가 상승할 여지가 있는 자산을 스테이킹해야 합니다.

이제 좋은 수익을 노릴 수 있는 스테이킹 알트코인을 소개하겠습니다.

이더리움 (Ethereum)

이더리움은 역사상 가장 큰 암호화폐인 비트코인의 뒤를 이어, 두 번째로 큰 암호화폐입니다. 이더리움은 본래 비트코인과 같은 작업증명이었지만, 머지(Merge) 업데이트를 통해 지분증명 합의로 전환하게 되었습니다. 덕분에 네이티브 토큰 이더는 이제 스테이킹 가능한 자산이 되었습니다.

이더리움은 현재 스테이킹(Staking)하기 가장 좋은 자산 중 하나로 평가되고 있습니다. 즉 이더의 검증자가 되면 상당한 혜택을 누릴 수 있습니다.

이더 스테이킹 풀은 ETH 2.0 런치패드에서 찾을 수 있으며, 사용자에게 연간이율 6.8%를 제공합니다. 스테이킹 참여자들은 이를 통해 패시브 인컴을 축적할 수 있습니다. 이는 초기에는 인출이 불가능했지만, 얼마 전에 스테이킹된 자산을 인출할 수 있는 상하이 업그레이드가 추진되었습니다.

이더리움의 라이벌 비트코인은 여전히 채굴 활동을 필요로 하는 작업증명이기 때문에 스테이킹될 수 없습니다. 하지만 비트코인 스테이킹이 아주 불가능한 것은 아닙니다. 비트코인 스테이킹을 원하는 사용자는 에이브나 컴파운드 같은 디파이 프로토콜을 통해, 래핑된 비트코인(ERC-20) 버전을 스테이킹할 수 있습니다.

이더리움은 지분증명으로 전환된 덕분에, 효과적으로 네트워크 보안을 유지하고 동시에 탄소 배출을 이전보다 99% 이상 줄일 수 있습니다.

카르다노 (Cardano)

오늘날 가장 큰 지분증명 블록체인 중 하나인 카르다노의 네이티브 토큰 ADA 또한 스테이킹 유틸리티를 지닙니다.

카르다노는 전체 토큰 중 71.7%에 달하는 수량이 다양한 스테이킹 풀에서 잠금 되어, 오늘날 가장 높은 스테이킹 비율을 자랑합니다.

ADA의 평균 수익률은 4.6%입니다. 카르다노는 최근 스마트 컨트랙트 기능을 추가했습니다. 덕분에 ADA를 수수료로 활용하는 많은 스마트 컨트랙트가 출시됨에 따라, 네이티브 토큰에게 더 많은 유틸리티가 추가될 것으로 보입니다. 이는 토큰 가격 상승으로 이어지고, 그에 따라 ADA 스테이킹에서 얻는 가치가 늘어나게 될 겁니다.

폴카닷 (Polkadot)

폴카닷(DOT)은 다른 블록체인에서 발생하는 확장성 및 속도 문제를 해결하기 위해 고안된 블록체인으로, 투자자들 사이에서 큰 인기를 얻고 있습니다. 이것의 네이티브 토큰 $DOT 또한 스테이킹 풀에 잠금 될 수 있으며, 평균 수익률은 14%입니다.

사용자는 토큰을 원하는 만큼 스테이킹하여 거래 검증에 참여하고, 그 기간 동안 보상을 얻을 수 있습니다. $DOT 가격은 2021년에 파라체인 출시 기대로 인해 55달러 사상최고치를 기록했지만, 현재는 4달러 선에서 거래되고 있습니다.

솔라나 (Solana)

솔라나는 이더리움 라이벌로 간주되는 지분증명 블록체인이며, 꾸준한 성장을 보였습니다. 특히 2024년 상반기에는 솔라나 블록체인에서 밈코인 열풍이 불면서 상당한 성장과 성과를 거두었습니다.

솔라나의 네이티브 토큰 SOL은 앞으로 주목하기 좋은 자산입니다. 이것의 평균 수익률은 7.4%로, 사용자들은 확실히 높은 보상을 누릴 수 있습니다. SOL 보유자는 팬텀 지갑을 사용하여 쉽게 스테이킹에 참여할 수 있습니다.

트론 (Tron)

트론은 2017년 불장에서 상당한 인기를 끈 암호화폐로서, 저스틴 선이 개발하고 홍보했습니다. 이는 충성스러운 투자자 커뮤니티를 지니고 있고, 오늘날 상당한 시가총액을 달성하며 오랫동안 그 가치를 증명했습니다.

스테이블코인

스테이블코인은 보수적인 투자자 사이에서 최고의 스테이킹 코인으로 간주됩니다. 왜냐하면 다른 암호화폐와 달리 급격한 시장 변동에 큰 영향을 받지 않고 안정적이기 때문입니다. 스테이블 코인의 가치는 늘 미화 1달러로 고정되며, 이러한 가격 유지를 위해 준비금을 마련합니다.

스테이블코인으로 스테이킹을 하면 원금이 보장되고 수익이 더욱 예측 가능합니다. 다음은 스테이킹할 수 있는 스테이블코인들과 수익률입니다:

• USDC – 이 스테이블 코인은 서클에서 발행했으며, 가치는 항상 미화 1달러로 고정됩니다. 바이낸스에서는 3.49%, 코인베이스에서는 0.15%, 오케이엑스는 3.23% 수익률을 제공합니다.
• BUSD – 대표적인 암호화폐 거래소 바이낸스가 발행한 스테이블 코인입니다. 사용자는 바이낸스에서 스테이킹을 통해 연간 3.59%의 수익을 얻습니다.
• DAI – 미국달러와 페깅된 또 다른 스테이블코인이며, 탈중앙화 프로토콜 메이커다오가 발행했습니다. DAI의 유통량은 64억이지만, 총공급량은 공개되지 않았습니다.

스테이블코인 스테이킹은 자산 가치가 오르지 않는다는 단점이 있습니다. 반면 이더리움을 사서 스테이킹을 하면, ETH 자체의 가격 상승과 패시브 인컴을 통해 수익을 얻게 됩니다.

스테이킹 방법 – 최고의 방법 소개

코인 스테이킹(Staking)에는 디파이 스테이킹, 스테이킹 서비스 플랫폼 사용, 거래소 스테이킹, 심지어는 하드월렛을 사용하는 다양한 방법이 있습니다.

디파이 스테이킹

탈중앙화 금융(DeFi)은 전반적으로 제삼자의 역할을 제거하고, 사용자가 자신의 자금을 직접 통제하는 것을 지향합니다. 디파이 스테이킹 또한 사용자들이 직접 검증자로 활동하여 네트워크를 안전하게 유지하는 것을 가능하게 합니다. 마치 작업증명의 채굴자들이 하는 일과 유사하게 말입니다.

노드가 검증자로 활동하기 위해서는 종종 상당한 요구가 충족되어야 합니다. 예를 들어, ETH 2.0에서 스테이킹을 위해 필요한 ETH 수량은 최소 32개로, 이는 상당히 많은 양입니다. 만약 막대한 자금이 없다면, 팬케이크스왑이나 유니스왑 같은 DEX의 풀을 선택하는 방법도 있습니다.

대부분의 경우, 이러한 풀은 최소 스테이킹에 대한 규정이 없습니다. 덕분에 사용자가 언제든지 스테이킹을 할 수 있는 자유롭고 유연한 기회를 제공합니다.

디파이 스테이킹 사용자는 보통 유동성 채굴과 이자농사라는 두 개념을 통해 패시브 인컴을 얻을 수 있습니다. 유동성 채굴이란 스테이커가 풀에 유동성을 제공하고, 다른 사용자가 풀에 지불한 거래 수수료를 보상으로 받는 것입니다.

토큰은 종종 유동성 풀에서 페어링될 수 있습니다. 예를 들어 BNB와 AXS가 페어링된 풀이 있을 경우, 스테이킹 참여자는 동일한 금액의 BNB와 AXS를 사용해야 합니다.

서비스형 스테이킹 플랫폼

서비스형 스테이킹(SaaS) 플랫폼은 코인 스테이킹 서비스를 전문적으로 다룹니다. 이 플랫폼을 사용하면, 사용자는 자산을 위임하고, 플랫폼은 검증자 노드를 대신하여 유지합니다. 자산을 위임하는 것은 소유권을 넘겨주는 것이 아닙니다. 사용자는 여전히 자산에 대한 통제권을 지니며, 원한다면 언제든지 위임을 해지할 수 있습니다.

이들은 노드를 실행하고 다른 기술적 문제를 처리하며, 사용자 보상에서 수수료를 가져갑니다. 서비스형 스테이킹 플랫폼은 또한 소프트 스테이킹이라고도 불립니다.

오늘날 스테이킹 서비스를 제공하는 플랫폼은 다양하지만, 스테이킹 애호가들에게 선호되는 플랫폼은 소수에 불과합니다.

하드웨어 지갑을 통한 스테이킹

이것은 소위 콜드 스테이킹으로 알려진 방식입니다. 이 방법을 선호하는 투자자는 지분증명 토큰을 하나의 주소에 스테이킹하게 됩니다. 만약 해당 주소에서 토큰을 옮길 경우, 스테이킹 보상을 잃어버릴 수 있습니다.

하드웨어 지갑은 인터넷에 연결되지 않기 때문에 상당한 보안성을 자랑합니다. 이런 지갑에 접속하려면 소유자에게만 지급되는 개인키를 사용해야만 합니다. 오늘날 많은 하드웨어 지갑이 스테이킹 기능을 지원합니다.

렛저(Ledger)

이는 보안측면에서 강력한 하드웨어 지갑입니다. 이는 렛저 나노S, 나노X 두 개 버전으로 제공됩니다. 렛저 지갑은 스테이킹 기능을 지원하며, 사용자들은 자기 자산에 대한 통제권을 유지할 수 있습니다.

렛저는 트론, ALGO를 포함한 7개의 코인 스테이킹을 지원합니다.

트레저(Trezor)

이 지갑은 가장 오래된 지갑이며, 제삼자 소프트웨어를 통해 테조스 같은 자산에 대한 스테이킹을 지원합니다.

쿨월렛(CoolWallet)

이것은 블루투스로 구동되는 지갑이며, 사용자는 스테이블코인 USDT를 앱 내 저축 기능을 통해 스테이킹할 수 있습니다.

거래소 스테이킹

많은 유명 거래소들이 고객을 위해 자동 스테이킹 기능을 제공합니다. 여기서 사용자는 노드를 설정하거나 특정 장비를 구매할 필요가 없습니다.

보상은 매달 자동으로 지급되며, 플랫폼은 특정 비율의 수수료로 지정하여 사용자에게 부과합니다. 참고로 특정 국가에서는 스테이킹 기능이 지원되지 않을 수 있습니다.

코인 스테이킹 방법

1단계 – 계정 만들기

암호화폐를 스테이킹하기 위한 첫 번째 단계는 선호하는 거래소를 찾는 겁니다. 오늘날 다양한 거래소들이 있고, 각각 고유의 장단점과 기능, 수수료가 있습니다. 여러분의 여건에 맞는 플랫폼을 찾으십시오.

거래소 대부분은 iOS, 안드로이드 앱을 제공합니다. 플랫폼에 접속하여 기본 정보를 제공하고 계정을 만드십시오. 이 과정에서 이메일 주소, 전화번호, 여권이나 운전면허증을 활용한 검증이 필요할 수 있습니다. 일부 플랫폼은 주소 증명을 요구하고, 고객이 설문지를 작성하도록 요구할 수도 있습니다.

앞서 언급했듯이, 스테이킹 서비스는 일부 국가에서 지원되지 않습니다.

2단계 – 코인 구매

계정이 생성되었다면, 스테이킹하기 원하는 암호화폐를 찾으십시오. 플랫폼 검색창을 이용하여 구매하기 바랍니다.

각 거래소마다 고유의 최소 구매 수량과 수수료가 요구되며, 대부분의 경우 ETH, ADA, SOL, 법정화폐 같은 대표적인 화폐를 이용할 수 있습니다. 화면 안내에 따라 거래를 완료하십시오.

3단계 – 스테이킹 하기

이제 거래소 앱을 통해 스테이킹 섹션으로 갑니다. 바이낸스의 경우 ‘Earn’으로 가면 됩니다. 여기서 스테이킹하기 원하는 토큰을 찾고, 관련 상품을 선택하십시오.

바이낸스의 경우, 사용자는 30일, 60일, 90일, 120일 동안 스테이킹 기간을 선택할 수 있으며, 잠금기간이 길수록 보상비율이 늘어납니다. 잠금기간과 스테이킹할 수량을 선택하십시오.

만약 토큰을 판매하기로 할 경우, 예정보다 빨리 토큰을 상환할 수 있지만, 그로 인해 보상은 사라지니 주의하십시오.

4단계 – 코인 스테이킹 보상받기

암호화폐 거래소가 스테이킹 보상을 자동으로 분배할 것입니다. 참고로 보상은 스테이킹 풀에 자동으로 추가되지 않습니다. 물론 사용자는 보상을 수동으로 추가하여 추가 수익을 얻는 것이 가능합니다.

스테이킹 장단점

이번 섹션에서는 스테이킹 단점과 장점에 대해 자세히 살펴보겠습니다. 먼저 장점을 소개하겠습니다.

우선 스테이킹을 제공하는 프로젝트는 자산을 동결하여 즉각적인 매도를 방지할 수 있습니다. 이는 스테이킹 참여자들이 코인을 잠금하기 때문에 가능한 것이며, 덕분에 자산 가격이 안정적으로 유지될 수 있습니다. 물론 스테이킹 참여자들도 안전하고 간단한 방법으로 오랫동안 고정 수익을 얻을 수 있습니다.

스테이킹 단점으로는 가치가 보장되지 않는다는 점이 있습니다. 암호화폐 시장은 변동성이 높기 때문에, 시세가 빠르게 변할 수 있습니다. 만약 보상을 아무리 많이 받았다고 하더라도, 스테이킹된 자산 자체의 가치가 하락했다면, 그 보상의 가치는 크지 않을 수 있습니다. 또한 원금의 가치 손실 위험도 있습니다.

이러한 스테이킹 단점을 누리지 않으려면, 스테이킹하고자 하는 자산의 잠재력을 미리 살피는 것이 좋습니다.

암호화폐 스테이킹은 안전할까?

암호화폐 스테이킹은 참여자에게 여러 혜택을 줄 수 있지만, 동시에 위험성 또한 고려해야 합니다:

해킹 가능성

이것이 일부 투자자들이 하드월렛을 통한 스테이킹을 지향하는 이유입니다. 지난 몇 년 동안,  중앙화 거래소 및 분산형 프로토콜에서 해킹 사태가 수차례 발생한 바 있습니다. 예를 들어, 후오비는 2023년 11월에 1억 달러 이상을 도난당했습니다,

자산의 가치 하락

이것은 비영구적 손실로 간주되는 위험입니다. 자산이 잠긴 동안 가치가 하락하면, 투자자는 어쩔 수 없이 매각을 고려해야 할 수 있습니다. 하지만 매도하지 않고 참으면, 자산 가격이 반등할 때 손실을 회복할 수도 있습니다.

제삼자의 실수

투자자가 사용하는 서비스형 스테이킹 플랫폼이 착실하게 활동하지 않아서 손실이 발생할 수 있습니다.

스테이킹 관련 세금

오늘날 많은 규제 기관은 스테이킹이 아직 새로운 개념이기 때문에 분명한 관련 법률을 내놓지 않고 있습니다. 하지만 영국 규제당국은 올해 세금 지침을 업데이트하면서, 코인 스테이킹을 암호화폐 채굴과 비슷한 맥락으로 분류하는 내용을 업데이트했습니다.

미국에서는 이것을 암호화폐 채굴과 동일한 범주로 취급할지에 대한 논쟁이 여전히 진행 중입니다. 미국 IRS는 2014년 암호화폐 채굴 지침을 발행했는데, 여기서는 채굴이 사업이므로 이를 통한 수익은 과세대상이라고 선언했습니다.

코인 스테이킹의 미래는?

스테이킹은 거래를 통해 수익을 실현하는 대신, 패시브 수익을 추구하는 투자자들이 선호하는 투자 수단이 되고 있습니다. 이는 비교적 간단하고 장기적인 수익을 제공하기 때문입니다.

특히 이더리움이 지분증명 스테이킹으로 전환하면서, 업계는 더욱 스테이킹에 관심을 두게 되었습니다. 보통 스테이킹은 위험보다 이익이 더 큰 편이지만, 소형 거래소나 덜 알려진 플랫폼을 사용할 때는 여전히 주의 깊은 실사를 수행해야 할 겁니다.

오늘날 바이낸스나 코인베이스 같은 유명 거래소에서 다양한 코인을 스테이킹할 수 있습니다. 심지어는 밈코인도 스테이킹을 지원하기 시작했습니다.

코인 스테이킹을 통한 친환경적인 혜택 또한 주시할만합니다. 특히 작업증명 합의가 기후에 미치는 악영향 때문에 비난받았던 것을 고려하면, 암호화폐 스테이킹의 미래는 상당히 밝다고 볼 수 있습니다.

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